「退休規劃」 ⁽²⁴⁾

James 老師 2025/08/29

(00531B) TQQQ與Roth IRA槓桿操作策略

00531B 短篇【TQQQ翻倍後該賣嗎？Roth IRA 槓桿操作的三大錯誤思維】來信內容…

James 老師 2025/08/29

(00531) 退休質押與資產波動應對策略

00531 短篇【退休質押會破功？從5000萬跌到2500萬後，我還能借錢生活嗎？】來信內容 James 老師您好：經過一些反覆研究後，已經開始執行把資金全部轉回台灣，並用…

James 老師 2025/08/27

00529B 短篇【現金多少才夠？退休媽媽與辛苦女兒的資產配置對話】從一年的緊急備用金到43配置的底氣，退休後的每一分現金部位都藏著風險與智慧。老師您好，我今年72歲，與先生在2021年退休。因為和女兒同住，開銷較少，目前不靠股市提款生活。女兒37歲，非常努力工作，將資金交給我幫忙投資。我們已經在書奧部聯名申請股票質押，只當緊急備用金使用，並未實際提領。現在的資產配置以原型基金為主，現金部位約為一年生活費。我想請問：再次感謝老師這些年的陪伴，讓雖然年紀大，卻仍能堅持指數投資，為自己與女兒打下基礎。…

James 老師 2025/08/25

(00527B) 65歲重啟理財：從套牢到指數活水

00527B 短篇【65歲工科人的重啟：從鴻海套牢到指數活水，一場遲來的理財翻轉】學員來信 James 老師您好：…

James 老師 2025/08/22

(00526) 5900萬自由之路：退休前資產再造計畫

00526 短篇【5900萬的自由之路：從0050到00662，退休前的資產再造計畫】學員來信：老師您好，我住在台灣，聽CLEC頻道已近半年。目前擁有資產組合：0050 萬、00662…

James 老師 2025/08/21

(00525B) 買房毀退休夢？50歲主婦的2千萬資產困境

00525B 短篇【買房會毀了我的退休夢？50歲主婦的兩千萬資產困境】學員來信：地球上最有智慧的James老師您好，我需要您的開示了。我是家庭主婦，已50多歲了。我的資產都是00757和00662，還有一點點台積電，大概現在有2千萬。我很想買一個新的電梯房，今天看到有一個大概900萬台幣的新房子，購一人住。我的問題是：…

James 老師 2025/08/20

(00524B) 退休規劃：Roth 401K與資產配置策略

00524B 短篇【從Roth 401K到QQQ：退休規劃與資產配置全攻略】這份文件匯集了學員關於退休規劃、資產配置的提問，以及老師所提供的專業建議與指引。主要內容涵蓋了如何調整目前的401K投資組合、退休後的收入目標設定與所需資產規模估算，以及退休金與遺產稅務規劃等重要議題。一、…

James 老師 2025/08/15

(00521C) 質押理財：現金流與退休規劃

00521C 短篇【質押退休：稅金、房貸壓力下的現金流與資產配置規劃】 1. 來信學員提問：現金流、負債與質押考量學員向…

James 老師 2025/08/13

(00519A) 退休前資產轉型：不動產轉指數基金

00519A 短篇【從不動產到EQQQ：資產重整、退休規劃與決心的轉折】 1. 學員來信：退休前資產重整與51萬歐元規劃 Dear…

James 老師 2025/08/08

(00515) 灣區工程師：退休金、稅務與資產配置規劃

00515 短篇【高收入，不等於財務自由！灣區工程師的退休迷思與自保鐵律】學員來信內容： James 老師您好：…

James 老師 2025/08/07

(00514) 免稅帳戶配置QLD？風險承受力強的你該這樣操作嗎？

00514 短篇【免稅帳戶配置QLD？風險承受力強的你，該這樣操作嗎？】免稅帳戶配置QLD？風險承受力強的你該這樣操作嗎？親愛的James老師您好：謝謝您一直以來的課程與指導，讓我在資產配置與長期投資策略上獲得非常多的啟發與成長。目前我正逐步優化自己的整體資產結構，特別針對帳戶的內部配置，希望您能提供以下幾點調整方向是否合理，並請您提供進一步的建議。…

James 老師 2025/08/01