(00515) 灣區工程師：退休金、稅務與資產配置規劃
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(00514C) 資產重構與投資策略諮詢
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Continue reading...(00514) 免稅帳戶配置QLD？風險承受力強的你該這樣操作嗎？
00514 短篇【免稅帳戶配置QLD？風險承受力強的你，該這樣操作嗎？】 免稅帳戶配置QLD？風險承受力強的你該這樣操作嗎？ 親愛的James老師您好： 謝謝您一直以來的課程與指導，讓我在資產配置與長期投資策略上獲得非常多的啟發與成長。目前我正逐步優化自己的整體資產結構，特別針對帳戶的內部配置，希望您能提供以下幾點調整方向是否合理，並請您提供進一步的建議。…
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Continue reading...(00510A) 個股轉換QQQ與質押：資產配置與風險
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00509B 短篇【300萬看似夠退休？稅後一算驚呆了：Roth轉換、資產重配一次搞懂】 1. 學員來信：退休規劃、資產配置與稅務困境 親愛的…
Continue reading...(00509A) 全職媽媽退休金：401K與Roth IRA策略
00509A 短篇【全職媽媽也能打造Beta 1 0退休金：401K、Roth IRA怎麼配QQQ？】…
Continue reading...(00508C) 房產困境轉型：NDQ投資與子女贈與策略
00508C 短篇【房產八年白忙？換NDQ早賺百萬，稅務、贈與、養兒心法一次解答】 1. 學員來信：房產投資失利、NDQ配置與子女教育金疑問 尊敬的老師您好，昨晚讀到您的回信非常感動，原來我是如此幸運，能遇見一位高貴又親民的智者。我今年…
Continue reading...(00508A) 退休不是只靠房產：資產轉換與投資規劃
00508A 短篇【退休不是只靠房產！資產換NDQ、股票質押該怎麼開始？】 1. 學員來信：投資策略、子代規劃與房產處置 尊敬的…
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00507C 短篇【資產配置新觀念：現金該放哪？401K提撥該不該超過Match？】 1. 學員來信：退休金、現金管理與401K提撥考量 James…
Continue reading...(00506A) 60歲退休規劃：社安金、資產配置與稅務轉換
00506A 短篇【60歲想退休？掌握這三件事才安心：社安金、80:20配置、稅務轉換】 1. 學員來信：退休規劃與資產配置提問 James…
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00506 短篇【當你知道底在哪，人生就不怕：從焦慮想退休，到提撥90資進Roth 401k】 1. 學員來信：退休焦慮與Roth…
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00503C 短篇【孩子的大學學費不是問題：Custodial Account不如股票質押更有智慧】 內信內容 尊敬的James老師您好：…
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00503A 短篇【國際帳戶不能質押？稅務居民搞錯就完了：外派族最該搞懂的美國投資邏輯】 內信內容 Hi James老師。…
Continue reading...(00501C) 賣房轉投QQQ或續租房產抉擇
00501C 短篇【賣房還是繼續出租？】用60年的長期複利視角，幫孩子做對人生最重要的一筆財務決定！】 前言 00501C短片《賣房還是繼續出租》用60年的長期複利視角，幫孩子做對人生最重要的一筆財務決定，2025年7月21日，Clark投資理財頻道。 一位居住在灣區細心的媽媽，幫32歲的孩子思考，是否該將一間在2016年購入的出租房賣掉，把資金投入美國指數基金QQQ。她一開始以為出租會划算，因為房價會漲，還有租金收入。但在和Clark…
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