(00523B) 資產配置：從房產到債券的智慧佈局
00523B 短篇【從房子到債券：資產配置是奇門，避開詐騙、看懂風險、重返指數】 探討了資產配置的重要性、各類資產的戰略佈局、如何辨識金融詐騙，以及回歸指數投資的智慧。 一、 資產配置的戰略思維…
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(00523A) 科技人職涯倦怠與財富自由兩難
00523A 短篇《從科技業出走的掙扎：買車夢、職涯倦怠與財富自由的兩難》 這份內容主要記錄了一位40歲台灣學員向James老師的來信，分享其在科技業的職涯掙扎、對財富自由的追求，以及個人生活與投資的兩難，同時也包含了James老師對其困境的深度回覆與建議。 一、 學員的來信：掙扎、省思與規劃…
Continue reading...(00523) 從詐騙到指數信仰：重掌財富人生
00523 短篇【說再見的勇氣：從詐騙驚魂到指數信仰，重掌財富人生】 這份內容主要記錄了一位學員從一場幾乎血本無歸的「朋友基金詐騙驚魂」中，深刻體會到投資風險，最終找回本金，並對人生與投資策略做出重大轉變的心路歷程；同時也包含了James老師對其經驗的深度回覆與警示。 一、 學員來信：從高風險追逐到指數信仰的轉變…
Continue reading...(00522B) 我們都低估了：QQQ 40年長跑，年化18%的啟示
00522B 短篇【我們都低估了：QQQ 40年長跑，年化18%的啟示 我們都低估了納斯達克100指數基金。納斯達克指數（NDX）自1985年推出至今已運行40年。截至2025年6月13日，Yahoo Finance上NDX的權利史年化報酬率（不含股息）如下：…
Continue reading...(00522) 借貸不是罪惡：勇氣、貢獻與資本主義基石
00522 短篇【借貸不是罪惡，是勇氣與貢獻：從質押、資本主義到讓孩子自由成長】 這篇文章探討了借貸的本質與價值，反思了社會對借錢的傳統觀念，並鼓勵個人根據自身資產結構，運用財務智慧推動社會經濟發展。 學員留言：感謝老師的教導，我對於「借錢不用還」的說法，仍有道德上的質疑，我也碰過朋友提過，兩人抬槓過。我把那時的想法潤飾如下，也許有一些想法偏頗或偽周言之處，也請老師指證。 老師用很簡單的比喻，簡單卻深刻地指出了金融與借貸的本質與價值。這樣的觀點不僅打開了我對資本主義運作邏輯的更深層理解。我想把這篇文章給我的朋友的讀高中的孩子看。朋友是個學實淵博的知識分子，對孩子的期望也很高，一直希望他好好讀書，考上名校，找份安穩工作。孩子的成績也很不錯，只是某幾顆表現沒達朋友標準。當孩子去參加過一些創業課程後，告訴我日後想當企業家。我跟孩子聊了很久，回來後和我談起他對資本、企業價值創造的看法。不是重複上課的內容，而是真正內化後的觀點，甚至比很多出社會多年的大人還要深刻。看他的FB，我看得出他孤單的心情，真的很不捨。我實在很想告訴朋友，讓孩子依照自己的興趣吧！人家說「生意囝生」，你擁有一個未來的新創之子。別糾著一兩顆沒考高分就不開心，若科有中上也很棒，犯不著科科都要搶前面才算可以。沒聽過幾個大老闆是台大或佛，然後又是班上頂尖畢業的。最近我就去看這孩子，也把這信給他看，讓他知道他不是異類，不要被周遭框架限制住未來夢想。…
Continue reading...(00521C) 質押理財：現金流與退休規劃
00521C 短篇【質押退休：稅金、房貸壓力下的現金流與資產配置規劃】 1. 來信學員提問：現金流、負債與質押考量 學員向…
Continue reading...(00521B) 個股比重過高？賣掉換QQQ與稅務考量
00521B 短篇【個股比重過重怎麼辦？股票換QQQ、該繳的稅就繳吧】 來信學員提問：個股比重過重與稅務困境 James 老師好：…
Continue reading...(00521A) 股票質押：稅務困境與遺產傳承策略
00521A 短篇【賣ETF還是動用Roth？股票質押策略解套稅務困境】 學員來信：繳稅、資產處理與社保提領時機考量 老師回覆：股票質押、稅務規劃與資產配置建議 針對學員的考量，James…
Continue reading...(00521) 60歲退休規劃：資產、老保與00662
00521短篇【60歲財務重啟：退休金、房產變現與00662的穩健布局 學員來信：60歲台灣人，退休金、房產與00662投資規劃 我是台灣人，今年 60 歲，目前在人壽擔任業務經理。預計…
Continue reading...(00520B) 34歲賣房資金配置與質押請益
00520B 短篇【34歲財務重啟：賣房資金1900萬，該先配息還是質押？】 1. 學員來信：34歲財務重啟，1900萬資金規劃困惑 老師您好：…
Continue reading...(00520A) 50歲負債重整：債券虧損到資產配置的逆轉之路
00520A 短篇【50歲負債重整，走向財務自由：從債券虧損到433資產配置的逆轉之路】 1. 學員來信：50歲負債與資產配置的困惑 親愛的James老師您好：…
Continue reading...(00520) 46歲財務轉型：資產配置與借貸策略
00520 短篇【告別虧損與匱乏感：46歲轉彎的財務新起點，槓桿規劃與資產配置的關鍵轉折】 1. 學員來信：擺脫虧損與匱乏感，46歲開啟財務新篇章 James老師您好：…
Continue reading...(00519C) 659萬資產轉型：退休前配置與稅務策略
00519C 短篇【659萬資產如何轉骨？退休前的資產重整、Roth轉換與QQQ核心布局】 1. 學員提問：退休前資產重整與Roth轉換策略 James老師您好：…
Continue reading...(00519B) 64歲稅務轉捩點：Roth轉換與退休規劃
00519B 短篇【64歲的稅務轉捩點：提早退休、Roth轉換與減稅關鍵窗口】 1. 學員提問：稅務焦慮下的Roth轉換抉擇 親愛的James老師您好：…
Continue reading...(00519A) 退休前資產轉型：不動產轉指數基金
00519A 短篇【從不動產到EQQQ：資產重整、退休規劃與決心的轉折】 1. 學員來信：退休前資產重整與51萬歐元規劃 Dear…
Continue reading...(00519) 資產配置：決心帶來平靜與自由
00519 短篇【富有不是運氣，是決心：資產配置帶來的平靜與自由 1. 來信分享：實踐韓信點兵，克服追高焦慮 親愛的James老師您好：…
Continue reading...(00518B) 忘記行情、放下比較：修煉安心投資的心法
00518B 短篇【忘記行情、放下比較：當股市波動成為日常，我們如何修煉安心投資的心 1. 學員心得分享 投資心路歷程與領會…
Continue reading...(00518) 進場與拉回抉擇：三分法重建指數核心部位
00518 短篇【該進場還是等拉回？三分法分散進場風險，重建指數核心部位】 這就為您整理這段YouTube影片的逐字稿，加入適當標題、標點符號與段落，並列出有序項目，最後提供相關標籤建議。 1. 學員來信…
Continue reading...(00517) PAL過度使用與60歲退休稅務策略
00517 短篇【PAL 用太多，該賣股還款？60歲前的退稅關鍵決策】 1. PAL過度使用與60歲退休稅務策略…
Continue reading...(00517C) 進場與拉回抉擇：三分法重建指數核心部位
1.學員來信：投資組合與進場時機的困惑 親愛的James您好，希望您一切都好。我想請教您幾個有關我目前考慮進行的投資組合調整。金額其實不大，主要是針對退休帳戶與一般券商帳戶中現有資金的一些個人配置調整，不過我非常希望您對時機與策略的看法。這是我目前的想法概要： 我非常期待聽您對這些問題的看法，尤其是針對市場時機的部分，以及您會如何在目前環境下處理這些資金配置決策。再次感謝。 2. 老師回覆建議…
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