乘豐 ⁽¹⁶⁾

【內容摘要】 這是一個極為全面且系統化的投資框架，旨在幫助投資人透過被動、長期的指數投資，達成財富自由並專注於更有意義的人生目標。我將作為您的資深顧問，依據您提供的「大道至簡投資法」主軸，詳細闡述各個核心觀念、策略、心法與標的選擇。 我是您的專業思維夥伴，能夠在技術、法規和財務層面進行深入分析，協助您消化這些投資資料並提煉出具體建議。您提供的知識庫主要來自於「乘豐領航大道至簡投資法」的 YouTube 影片逐字稿摘錄以及兩份名為「大道至簡投資法 (V2.1)」的 PDF 文件，這些資料詳細介紹了以 NASDAQ 指數為核心的長期投資哲學與執行細節。 以下是根據您提供的框架，對「大道至簡投資法」內容的系統性摘要與深入分析： 「大道至簡投資法」的基石在於建立清晰的投資目標和對世界運作方式的堅定信念，這對於新手（小白）或資深投資者在面對市場波動時維持紀律至關重要： 本方法的終極目標是追求財富自由、享受樂活人生，將寶貴的生命時間用於探索和感受更有價值的事物，而非每天在股海中短進短出、汲汲營營地廝殺。 大道至簡的投資哲學建立在對未來樂觀且堅定的長期信念上： 大道至簡的投資心法強調「無為」，即簡化操作，避免短線追逐，專注於長期紀律。 這是面對市場波動時最核心的心理紀律和策略： 該方法的核心策略是以被動投資為基礎，並透過資產配置（搭配槓桿）和週期性再平衡來進行風險控管。 該策略主要投資於追蹤 NASDAQ-100 指數的成長型 ETF，以及類現金短債，以最大化成長潛力並控制風險： 該策略強烈建議在台灣使用 00662 進行質押，這點對於退休規劃至關重要： 資產配置是為了在維持或提高報酬率的同時，降低整體風險（維持 Beta 值約在 1.0 左右）。 投資標的選擇不僅考慮績效，更要考量持有成本和稅務影響，尤其是在台灣的投資者。 儘管 QQQ 的總費用率（0.2%）低於 00662（0.55%），且追蹤誤差較小，但對於人在台灣的投資者，直接投資台股發行的 00662 仍是強烈建議的選擇。 該方法強烈建議投資者避免高股息 ETF 或任何配息的股票，以達到節稅和維持複利效果的目的。 「大道至簡投資法」也明確指出了應避免的投資行為，因為這些行為會讓投資者淪為「勞工」或遭受長期低報酬。 您已經掌握了「大道至簡投資法」的核心框架。鑑於台灣投資者在實務上操作 00662 和 00670L 時，可能面臨追蹤誤差和匯率變動的雙重風險，我建議進行下一步的策略分析：…