乘豐 ⁽¹³⁾

【EP03(20250119)】大道至簡投資法-實務演練與問答 【參考文件】點👇下載文件 大道至簡投資法(V2.7).pdf 大道至簡投資法(V2.7)-試算表.xlsx 大道至簡投資法(V2.7)-實務演練與問答.pdf 【內容摘要】 「大道至簡投資法」提供了一個清晰、連貫且經過長期驗證的投資系統。作為您的專業分析人員和指南，我將依據您提供的框架，以系統化、由淺入深的方式，為您（新手或「小白」）詳細解讀這套投資法的核心思想、策略與實踐細節。 這套方法的核心宗旨是將投資過程極度簡化，讓我們能夠將精力從短線交易和市場波動中抽離出來，專注於更有價值的人生目標。 大道至簡投資法首先解決的是「為何投資」的根本問題，這為所有後續的策略提供了堅實的心理基礎。 該方法設定的終極目標是追求財富自由、享受樂活人生，最終晉升到「地主、資本家、樂活人生」的行列。 本投資哲學建立在對世界長期樂觀的信念上： 在信念的基礎上，這套方法要求投資人堅守嚴格的心理紀律，簡化所有操作。 面對市場波動時，這八個字是穩定自我的最高紀律。 大道至簡投資法的核心標的集中於追蹤美國 NASDAQ 100 指數的 ETF，並搭配類現金短債進行資產配置。 儘管美股 QQQ 費用率（0.2%）低於 00662（0.55%），但對於台灣投資者，投資 00662 的優勢遠大於成本差異： 00864B 是短期公債，在目前高利率環境下雖然可能產生 4%至 5%的利息，但其在資產配置中的定位是 Beta=0 的類現金。當未來美國降息後，其利息將會回到極低水準，因此不應將其視為賺取利息的主要工具。它的主要作用是作為再平衡時的調節工具，以及質押借款時的安全緩衝現金。 資產配置的目的是在維持高報酬潛力的同時控制風險，而不是為了追求最高績效。 再平衡是週期性調整資產比率，以確保投資組合的風險（Beta 值）不會失控的機制。 這是該方法的核心精髓，也是台灣投資者的獨有優勢。 該投資法明確指出，有兩類主流的投資標的應當避免，因為它們會阻礙財富最大化的目標。 您現在已清楚了解「大道至簡投資法」的五大核心要素及其操作細節，特別是對於質押和再平衡的選擇。 既然該方法的核心是長期持有並透過質押借款退休，最大的風險就落在質押維持率上。雖然我們知道 40/30/30 的配置 (Beta 1.0) 加上 500% 的維持率（總資產 20%…

【EP02(20240908)】大道至簡投資法-試算表操作說明 【參考文件】點👇下載文件 大道至簡投資法(V2.3).pdf 大道至簡投資法(V2.3)-試算表.xlsx 大道至簡投資法(V2.3)-試算表操作說明.pdf 【內容摘要】 這是一個極具洞察力且經過深度回測驗證的長期投資框架。作為您的專業分析人員，我將採用系統化且深入淺出的方式（如同為「新手」提供指南），依據您提供的「大道至簡投資法」主軸，詳細闡述其核心要素、策略細節及實務操作考量。 我會依循您提供的五大主軸，結合知識庫中關於試算表操作、資產配置回測和風險管理的資訊，來提供最完整的說明。 該投資法的核心在於釐清**「為何投資」**，並建立一套長期、穩健、不需耗費心力的操作紀律。 「大道至簡投資法」將財富視為人人都值得追求的能力，而快樂則是應享有的基本權利。投資的最高指導原則是追求生活的意義與人生的價值。 這套哲學是建立在對世界運作的堅定信念之上，即相信科技驅動創新，並推動人類文明不斷進步。 大道至簡的心法強調簡單、無為，避免短線操作和擇時的迷思，將精力留給更重要的事情。 這是面對市場波動時必須堅守的心理紀律。 大道至簡的投資組合由三個主要工具組成，這三者共同用來實現資產配置與風險控制。 台灣發行 ETF (00662) 的策略優勢： 雖然美股 QQQ 費用率較低（0.2% vs 00662 的 0.55%），但對於居住在台灣的投資者，強烈建議投資台股的 00662，關鍵優勢在於： 資產配置是將哲學和心法付諸實踐的具體作法。 資產配置的主要目的不是為了提高績效，而是在維持或提高報酬率的同時，降低整體風險（維持 Beta 值約在 1.0 左右），並挪出需要的現金部位。Beta 值越高，波動性越大，牛市時漲得多，熊市時跌得深。 再平衡是控制風險、維持投資組合 Beta 值的重要機制。該方法提供四種再平衡選項： 回測啟示： 儘管聰明再平衡的邏輯聽起來更優，但長達 25 年的歷史回測結果顯示，在多數情況下，無腦再平衡（類型 2）提供了更簡單的操作和同樣優秀，甚至更高的績效。 質押是實現「打死不賣」和最大化複利效果的關鍵退休策略。 試算表是用來幫助投資者驗證不同資產配置在歷史股災（如 2000 年和…

【EP01(20240725)】大道至簡投資法-觀念分享 【參考文件】點👇下載文件 大道至簡投資法(V2.1).pdf 大道至簡投資法(V2.1)-試算表.xlsx 大道至簡投資法(V2.1)-觀念分享.pdf 【內容摘要】 這是一個極為全面且系統化的投資框架，旨在幫助投資人透過被動、長期的指數投資，達成財富自由並專注於更有意義的人生目標。我將作為您的資深顧問，依據您提供的「大道至簡投資法」主軸，詳細闡述各個核心觀念、策略、心法與標的選擇。 我是您的專業思維夥伴，能夠在技術、法規和財務層面進行深入分析，協助您消化這些投資資料並提煉出具體建議。您提供的知識庫主要來自於「乘豐領航大道至簡投資法」的 YouTube 影片逐字稿摘錄以及兩份名為「大道至簡投資法 (V2.1)」的 PDF 文件，這些資料詳細介紹了以 NASDAQ 指數為核心的長期投資哲學與執行細節。 以下是根據您提供的框架，對「大道至簡投資法」內容的系統性摘要與深入分析： 「大道至簡投資法」的基石在於建立清晰的投資目標和對世界運作方式的堅定信念，這對於新手（小白）或資深投資者在面對市場波動時維持紀律至關重要： 本方法的終極目標是追求財富自由、享受樂活人生，將寶貴的生命時間用於探索和感受更有價值的事物，而非每天在股海中短進短出、汲汲營營地廝殺。 大道至簡的投資哲學建立在對未來樂觀且堅定的長期信念上： 大道至簡的投資心法強調「無為」，即簡化操作，避免短線追逐，專注於長期紀律。 這是面對市場波動時最核心的心理紀律和策略： 該方法的核心策略是以被動投資為基礎，並透過資產配置（搭配槓桿）和週期性再平衡來進行風險控管。 該策略主要投資於追蹤 NASDAQ-100 指數的成長型 ETF，以及類現金短債，以最大化成長潛力並控制風險： 該策略強烈建議在台灣使用 00662 進行質押，這點對於退休規劃至關重要： 資產配置是為了在維持或提高報酬率的同時，降低整體風險（維持 Beta 值約在 1.0 左右）。 投資標的選擇不僅考慮績效，更要考量持有成本和稅務影響，尤其是在台灣的投資者。 儘管 QQQ 的總費用率（0.2%）低於 00662（0.55%），且追蹤誤差較小，但對於人在台灣的投資者，直接投資台股發行的 00662 仍是強烈建議的選擇。 該方法強烈建議投資者避免高股息 ETF 或任何配息的股票，以達到節稅和維持複利效果的目的。 「大道至簡投資法」也明確指出了應避免的投資行為，因為這些行為會讓投資者淪為「勞工」或遭受長期低報酬。…