(00502B) 投資15年領悟：大道至簡與資產配置
00502B 短篇【從期權到指數：投資15年的領悟，原來大道至簡才是王道！】
內信內容
James老師您好： 我投資經驗大約15年，這段時間買過基金、保險、債券、個股、權證、期貨選擇權，各種衍生性商品都約略曉懂，績效大概是再浮再沉，有時好有時壞。但以前資訊沒有現在發達，所以這個投資過程的艱辛是很苦澀的。雖然目前來說結果蠻不錯，但我後來才發現，真的沒有所謂的必勝策略。以我之前花這麼多時間，這樣的時間報酬回報率，真的很不划算也很累。近期一個偶然的機會，朋友介紹給我你的視頻，我才突然發現，眾裡尋他千百度，默然回首，就是老師說的方法：大道致簡啊。但沒經歷過這些，或許也沒辦法相信這就是投資的真理。你真的很好的人，願意花時間教導普羅大眾正確的理財觀念，提攜後輩，真心謝謝你，也祝福您幸福安康。
我今年42歲，目前有工作，沒貸款，目前資金想用老師的方法433：4X00662、3X00670L、三成現金，每年用您說的聰明再平衡。想問老師兩個問題：
- 我因為有上班，每個月可再投入臺幣10萬元，這每個月的10萬元要怎麼投入比較好？是全買00662，還是每個月買4X00662加3X00670L，另外3萬放現金？這兩個哪個比較好呢？
- 我還準備了300萬的緊急備用金，這會不會不太需要？緊急備用金是想說如果哪天真的跌得很深時，可以有錢再加碼，或是回檔慢慢買進。您覺得有需要嗎？還是直接投入433就好？
再次感謝老師花時間看我的提問，謝謝喲。 以上來信內容。
老師回覆
很高興你的來信，你的資產配置做得很好，433很適合你。因為你已經經過市場波動，對市場的承受度應該比一般的人都強大。
你每個月還是依據：
- 6X投資00662
- 3X投資00670L
- 3X留現金
這樣是最佳狀況。
一開始的資產配置Beta值不用太高。如果用523資產配置Beta值0.9，或613資產配置Beta值0.8，市場上漲之後，Beta值就會慢慢變高。資產配置30%現金是必要的。
以上資訊供你參考。如果有問題，我們再來先討論。 以上老師回覆。 歡迎在留言區分享你的想法與經驗。謝謝你的支持與觀看。希望這些分享能幫助大家在投資時，不只關注報酬率，更要懂得避開制度性風險，保持清晰的投資邏輯與良好的心態，不斷學習與成長是我們一起努力的方向。
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