(00528B) 「壞掉的電梯」：虧損轉盈的投資轉捩點
00528B 短篇【壞掉的電梯別再等：從虧損脫身到穩健重生的投資轉捩點】
「壞掉的電梯」：虧損轉盈的投資轉捩點
2025年8月26日，CLEC投資理財頻道發布了一部短篇影片「00528B 短篇【壞掉的電梯別再等：從虧損脫身到穩健重生的投資轉捩點】」。這部影片記錄了一位台灣投資者從過去的錯誤投資經驗中覺醒，轉向穩健指數投資的歷程，以及老師針對其困境所給予的關鍵建議與人生啟示。
一位台灣投資者來信向老師請教，表達了她對過去投資生涯的唏噓與困惑。她提到：
過往投資經歷與困境
- 在台灣過去的歲月裡，她剛開始投資理財時，買入了一些個股，像是鴻海、台積電，以及其他零散的股票與基金（ADF）。
- 她每天非常努力地收集各種市場資料、閱讀報紙並做功課，試圖掌握市場動態。
- 然而，從去年8月開始，她就遭受了嚴重的虧損。
- 今年在「關稅站」時期（可能指市場的某個困難時期或低點）被套牢，損失了將近100萬台幣，讓她深刻地感覺到這不是她想要的生活。
- 儘管遭遇巨額虧損，她仍唯一覺得自己正在學習是件好事，這顯示出她尋求改變的積極心態。
轉向指數投資與心中疑慮
- 近期，她開始依循老師的建議，賣掉了所有的個股和基金，並將資金轉而買入00662這檔ETF。
- 然而，她對於這樣大額停損的決策是否正確仍感到困惑，因為她坦言自己實在無法預測市場的漲跌，每天仍被市場的波動所困擾。
- 她也提到，自己非常羨慕其他學員的留言，感覺他們似乎沒有經歷虧損就完成了投資策略的轉換。
- 她進一步請教老師，若她現在有300萬台幣的流動資金，是否僅依老師的意見在台灣購買00865B（影片中稱「5B」）並長期持有即可。
- 她目前總資金共計1100萬台幣，擁有一間自住房且無需租屋，小孩也已成年上班，家庭經濟狀況相對穩定。
- 她同時詢問，如果她只進行這樣的穩健投資，而不採取其他借貸（如質押）之類的策略，是否會導致獲利非常有限。
老師回覆
肯定了這位投資者的轉變，並提出了明確且具指導意義的建議：
果斷停損，轉換策略是正確選擇
- 老師明確表示，這位投資者將過去雜亂無章的股票和基金都賣掉，全部轉換至00662的決策是完全正確的。
- 他運用了一個生動的比喻：「壞掉的電梯你還要在那邊繼續等待嗎？還是換一台？好的電梯趕快往前進」。這個比喻深刻地指出，面對已證明無效或導致虧損的投資策略，應該果斷放棄，轉向有效率的工具，才能真正邁向財富目標。
- 老師強調，虧損的部位應儘快賣掉，並轉投00662，這樣才能真正開始獲利。這也暗示了「時間就是金錢」，在錯誤的道路上停留越久，錯失的機會成本越大。
建議資產配置與操作原則
- 老師為其提供了具體的資產配置建議：將資金分為70%投入00662，30%投入00865B。這是一個將核心資產分散配置於兩種不同性質ETF的策略，旨在達到風險與報酬的平衡。
- 選擇00865B的原因，老師特別指出，是因為它不會配發利息，這對稅務規劃較為有利。這揭示了在選擇投資標的時，除了潛在報酬，稅務效率也是一個重要的考量因素。
- 針對投資者關於借貸的疑問，老師明確回應她無需進行質押（借貸）。他建議，只需依照這些建議買進並長期投資，她就會「非常富有」。這傳達了指數投資的長期複利效應和耐心持有的重要性，強調財富積累不一定需要透過高風險的槓桿操作。
總結來說，這封信件回覆不僅提供了具體的投資策略建議，也蘊含了深刻的人生哲理。老師將投資的轉變比喻為「壞掉的電梯不應再等」，這不單是投資上的建議，更是對人生的轉彎提醒——不應讓錯誤的決策和困境延續，而應把握當下，重新開始。這也提醒所有投資者，即使是長期持有00662與00865B等穩健的指數型基金，仍需定期檢視資產配置，避免過度集中或受短期操作心態干擾。尊從穩健的策略與耐心等待，是通往財富之路不變的法則。
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